Formation

• Acquérir les principes généraux de fonctionnement du Crédit Documentaire,
• Savoir gérer tout le processus d’un crédit documentaire : depuis sa préparation jusqu’à l’encaissement,
• Etre en mesure de proposer des plans d’actions nécessaires à la réduction :
  • Des délais d’encaissement,
  • Des frais financiers,
  • Des risques.
• Maîtriser l’impact financier des crédits documentaires pour l’entreprise,
• Appréhender les contraintes de l’exportateur et de l’importateur

Thèmes abordés :

• Introduction : Définition, Contexte, Problématique
• Mise en place : Schéma bancaire, Ouverture, Notification
• Réception du crédit documentaire : Termes et conditions
• Analyse des termes : Examen
• Processus  Avant expédition / Après expédition
• Types de credoc : transferable / back to back / redclause
• Modes de réalisation : notion de financement (forfaiting, …)
• Emission et Vérification des documents
• Notion de risque : Confirmation, Ducroire, Réserves bancaires
• RUU 600 : Nouvelles règles
• Coûts financiers : Méthodes de calcul
• Test de connaissances : Etudes de cas, QCM  (+ corrigés)

Conclusion : ouverture sur la Lettre de Crédit Stand By
Des cas pratiques et de nombreux exemples illustreront toute la session…

Cadres ou collaborateurs d’entreprises, ayant des fonctions administratives, financières et commerciales à l’international.

• Donner aux participants des réflexes leur permettant de maîtriser :
• Les principes de la sécurisation de l’acheteur et les conséquences pour le vendeur
• La distinction entre les différentes techniques (cautionnement, garanties, SBLC)
• La gestion opérationnelle  des cautions et garanties: rédaction des actes, mise en place, la portée des engagements, mécanismes de levée des engagements.
• Les risques d’appel abusif et leur couverture
• Les spécificités des garanties sur certaines zones géographiques.

Thèmes abordés :

• Généralités sur les cautions et garanties – Aspects juridiques
  Définition de la garantie – Historique – Différence entre une caution et une garantie indépendante –  Le lien entre la technique de sécurisation des paiements et des garanties
• De l’appel d’offres à la fin des obligations contractuellesLes principales cautions et garanties au fil du contrat – Commentaires de cautions et garanties.
• La portée des engagementsLes garanties documentaires – Les différences avec la garantie à première demande type RUGD 458 – Mécanisme de la SBLC de garantie – Les avantages et les inconvénients pour les parties
• La négociation des cautions et des garantiesLes points essentiels à négocier – Les pièges dans les garanties – La relation entre les garanties et la sécurisation du paiement (crédit documentaire par exemple)
• Pratique des garantiesRôle des garanties, validité, montant, droit applicable,- Impact pour l’exportateur –  les modalités d’émission des garanties : Les garanties directes et indirectes – Relations entre L’exportateur et la banque contre garante, la banque garante locale et le bénéficiaire – La rédaction des actes – Les clauses communes et les clauses spécifiques.
• La mise en jeu des garantiesPrincipe et modalité de mise en jeu  – Divergence  des intérêts en présence – Le rôle de la banque – les recours à priori et à posteriori  

Cadres ou collaborateurs d’entreprises, ayant des fonctions administratives, financières et commerciales à l’international.